レッスンの詳しい内容
〜lesson menu〜






レッスン内容の詳しい案内です。こちらに掲載したカリキュラムがベースになります。

まんべんなくお話をするのではなく、お客様ごとに最適化したレッスンを提供しますので、重要な箇所とそうでない箇所ではメリハリをつけます。相談とアドバイスも同時並行で提供するスタイルです。

レッスンは事前に詳細なヒヤリングを行ったうえで、店長中嶋が丁寧にお話を伺いながらリードします。上手く相談が出来なかったら良いアドバイスを受けられないのでは……? 時間とお金が無駄になってしまうのでは……? といったことはありませんのでご安心下さい。
 

   

  1.ライフプランニングとファイナンシャルプランニング

最初にレッスンの全体像やファイナンシャルプランニングの基本となる考え方をお伝えします。ライフプランニングは人生設計、ファイナンシャルプランニングは「お金の視点から考える人生設計」です。

やりたいことをやるため、そしてやりたくない子を避けるため、お金の知識はそのために必要です。
 

   

  2.家計管理

家計の管理はお金の話を考える上で土台となりますが、家計簿と聞いただけでウンザリしてしまう人も多いと思います。当店では家計簿アプリを利用して一切時間をかけずに家計簿を作る方法を伝えています。
家計簿の作成には時間を使わず、本来の目的である家計を把握・分析し、管理・改善する方法を伝えます。


   

  3.保険と備え

どんな保険にいくら入れば良いのか? この一番重要な話を保険会社も保険代理店も教えてくれません。

保険は必要最低限でよいとも言われますが、何をもって必要最低限なのか明確な定義も計算方法も無いことため、この説明にほとんど意味はありません。売り手に言われるがまま加入するのではなく、保険は無駄と切り捨てるのでもなく、個々の家庭の事情と考え方に応じて合理的で最適な保険の選び方と加入方法をアドバイスします。
 

   

  4.住宅コスト

住宅を購入する時には決めなければいけない事が山のようにあります。そこで買う前に悩むべきポイント、買う時に悩むべきポイント、これらを明確にすることでリスクをコントロールして無理のない購入プランを一緒に考えたいと思います。

住宅の予算も収入の○倍といった従来の根拠のない決め方ではなく、エビデンスに基づいて、なおかつ個々の家庭の家計を反映させた決め方をアドバイスします。
 

   

  5.資産形成

資産運用で一番重要なポイントは利益を増やす事ではなくリスクを管理する事です。

iDeCoやNISAの普及で資産運用を行う人は急激に増えましたが、これで問題ないと確信をもって運用している人はほとんどいません。

自分自身が何をやっているのか、どれくらいリスクを取っているのか、最大損失を把握する方法、手間をかけず合理的に運用する方法、商品の選び方、そして個々の家庭に応じた最適なリスクの取り方を基礎から応用まで説明します。

 

   

  6.年金と老後資金

現役世代の方にとって将来年金は本当に貰えるのか、貰えるとしたらいくらもらえるのか、ずっと先の話であっても極めて不安な要素です。

ただ、実際はそのような予想をしてもほとんど意味はありません。重要なことは、年金制度の悪化が確実な状況でも老後資金を確実に確保する方法です。