レッスンの詳しい内容
〜lesson menu〜






レッスン内容の詳しい案内です。こちらに掲載したカリキュラムがベースになります。

まんべんなくお話をするのではなく、お客様ごとに最適化したレッスンを提供しますので、重要な箇所とそうでない箇所ではメリハリをつけます。相談とアドバイスも同時並行で提供するスタイルです。

レッスンは事前に詳細なヒヤリングを行ったうえで、店長中嶋が丁寧にお話を伺いながらリードしますので、上手く話が出来なかったら良いアドバイスを受けられないのでは? 時間とお金が無駄になってしまうのでは……? といった事はありませんのでご安心下さい。
 

   

  1.ライフプランニング(人生設計)
  2.ファイナンシャルプランニング

最初の2つの項目では、レッスンの全体像やファイナンシャルプランニングの基本となる考え方をお伝えします。ライフプランニングは人生設計、ファイナンシャルプランニングは「お金の視点から考える人生設計」です。

人生設計を考える事で、計画と実際のズレ、つまり理想と現実のズレを認識する事がファイナンシャルプランニングの第一歩です。お金の問題を考える上で基本となる、正しい判断の仕方もお伝えします。

・取り扱う分野と出来るようになる事
ライフプランニング、ファイナンシャルプランニング、フリーランチとトレードオフ、リスクとリターン ほか
 

   

  3.家計管理

家計の管理はお金を考える上で土台となります。当店で紹介しているやり方ならば、1か月分の家計簿は10分でつける事が出来ます。他に、節約や家計のコストを減らすポイントを丁寧に説明します。生活コストの把握は家計管理の第一歩です。

・取り扱う分野と出来るようになる事
一か月分の家計簿を10分でつける方法・バランスシートの作り方・節約のポイント・生活防衛資金 ほか
  

   

  4.保険と備え

生命保険は「将来に対する備え」という広い範囲の中の一つとして考えます。重要な備えである事には間違いありませんが、保険では備えられないリスクも沢山あります。

日本人は保険料を一生で1000万円以上払っているといわれています。これは家に次いで大きな買い物ですが、ご自身が加入している保険の内容を性格に把握していない方は沢山いらっしゃいます。また、保険に関して一切見直しの必要が無い方は過去に来店された方で一人もいらっしゃいません。入らない方が良い無駄な保険に加入したり、入るべき保険に入っていなかったり、保障額が適切で無かったりと、何かしら問題を抱えています。

レッスンでは年金など公的な支援も考慮した上で、必要な保険金の額を計算する方法もお伝えします。基本さえ分かれば、保険の選び方も難しくありません。

・取り扱う分野と出来るようになる事
生命保険の仕組み、正しい保険の選び方、必要な保障内容の把握と保障額の計算方法、保険の種類、必要な保険と不要な保険の見分け方、お得な保険はあるのか? 医療保険の必要性、学資保険の必要性、健康保険の仕組み、高額利用費制度、介護保険の仕組み ほか
 

   

  5.住宅コスト

住宅に関する費用は支出の中でも一番大きい割合を占めます。持ち家と賃貸の比較から、住宅ローンの計算方法、予算の決め方、利息負担の減らし方など、住宅でお金に関わる部分を全てお伝えします。
住宅ローンの知識は決して難しくはありませんが、金額が大きいだけに間違った時の影響も大きくなります。

・取り扱う分野と出来るようになる事
持ち家と賃貸のメリット・デメリット比較、予算の決め方、固定金利と変動金利の違い、金利の決まり方、住宅ローンの仕組み、返済額以外にかかる諸費用、借入可能額と返済可能額の計算方法、利息の計算方法、繰上げ返済と頭金の関係、フラット35の仕組み、住宅ローン減税 ほか
 

   

  6.税金

会社員や公務員の方は税金が給料から天引きのため、あまり意識していない方も多いようです。実際には税金の払い方は収入・支出に大きな影響を与えます。税金を上手くコントロールして収入を増やしてください。

・取り扱う分野と出来るようになる事
確定申告の要・不要、所得税の計算方法、所得の種類、様々な控除で税金は減らせる、住宅ローン減税 ほか
 

   

  7.資産形成

リスクの扱い方を知らずに資産運用は出来ません。株は儲かるかどうか、と言ったギャンブルのような視点ではなく、リスクとリターンの関係を正しく理解する事で、合理的な資産運用はどのように行えばいいのかを説明します。大儲けをするためではなく、ご自身の資産を守るために資産形成の基礎を学んでください。以前は考える必要の無かったハイパーインフレへの備えなど、資産を持っている事で発生してしまう問題への適切な対応方法もお伝えいたします。

・取り扱う分野と出来るようになる事
リスクとリターンの関係、元本保証タイプの運用方法、株式投資、不動産投資、REIT、外貨預金、商品、個人向け国債、ハイパーインフレに備える方法、投資サギに引っかからない方法、 ほか
 

   

  8.各種補助金と年金

補助金と年金は制度が複雑で分かりにくい部分が沢山あります。レッスンでは補助金をお母さん系・働く系・学校系の三つに分けて説明します。公的なサービスならば全て役所と会社がやってくれるから何も知らなくていい、という事はありません。公的な補助を受ける事は大切な権利です。ぜひ正しい知識を学んで下さい。

取り扱う分野と出来るようになる事
子供が生まれた時にもらえる各種補助金、失業保険の仕組み、奨学金、年金はいつからもらえる?いくらもらえる?、生命保険のような遺族年金と障害年金、年金破綻の不安など ほか
 

   

  9.ライフステージとキャッシュフロー表

ライフステージやキャシュフロー表という言葉にはあまりなじみが無いかもしれません。ライフステージは人生における各段階を意味します。ライフステージによって、同じ人であっても発生する費用とリスクは変動します。特に結婚や出産、お子様の進学、退職など、人生の節目・転機では状況が大きく変わります。

・取り扱う分野と出来るようになる事
キャッシュフロー表の意味、長期の家計簿シミュレーション、収支が悪化する時期は?、保険では備えられない様々なリスク、年齢別子育て費用、年齢別&私立・公立別の教育費、生命保険で必要な保障額の計算方法 ほか