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当店のサービスは「レッスン」です。お金に関する知識と情報を、オリジナルの資料を使って大型モニターに図を表示しながら、レッスンを行います。レッスンを受けるにあたって、事前の準備や予備知識は必要ありません。
メールで詳しくヒヤリングを行ってお客様の状況を事前に詳しく伺う事でお客様ごとにレッスンを最適化します。すでにあるカリキュラムをお客様ごとにカスタマイズする、というスタイルですので「セミオーダー」のような仕組みだとお考えください。
レッスンは一方的に知識を伝える内容では無く、同時に相談とアドバイスも並行して行いますので、レッスン終了時には知りたい事、知るべき事、相談したい事がほぼ全て解決済みになります。もちろん、不足分があれば納得頂けるまで質問を受けます。延長料金不要でとことん対応します。
レッスン価格は決して安くはありませんが、毎月の家賃や住宅ローンの返済額、保険料、資産運用に投じる金額と比較すれば決して高くはありません。十分元は取れる事をお約束します。
レッスンの特徴は「損得よりリスク」
レッスンの特徴・方針は「目先の損得より長い目で見たリスク」です。
当店にご来店されるお客様は、借金で家計が破綻しそうな方や、1円単位で節約をしないと生活できない方はいらっしゃいません。ただ、どんなに収入が高い方でも、貯金が沢山ある方でも、家を買った後に安定してローンを返済していけるか、子供をちゃんと育てていけるか、老後は安心して生活できるか、という不安はどなたでも抱えています。
景気の悪化や雇用状況の変化、病気や災害など、生活をしていくうえで避けようのないリスクはたくさんあります。また、結婚をする、子供が生まれる、家を買う、子供が進学をする……とライフステージごとに環境は大きく変わります。世の中と自身の変化を考慮しながらリスクへ適切に対処する……そのときに必要なものがお金に関する知識です。大切な事は「収入が多いか・少ないか」ではなく「お金とリスクを管理できているか・いないか」です。
「金融機関の無料セミナーと全然違った」とおっしゃっていただけています。
レッスンと聞くと、一方的に話して終わり、というスタイル想像されるかもしれませんが、当店のレッスンはちょっと違います。まずは事前に以下のような細かなヒヤリングをメールで行います。
●家族構成
●収入
●資産
●保険の加入状況
●現在のお住まい（賃貸・持ち家・実家）
●将来の希望（家を買いたい、子供が欲しいなど）
●レッスンの各項目の、お客様の興味と知識レベルの確認
●現在の悩み
●その他、相談をしたいこと
ヒヤリングで頂いた回答を元に、お客様ごとに最適化したレッスンを組み立てます。したがって、お客様によってレッスンの中身は大きく変わります。
例えば住宅ならば、家を買うかどうか迷っている方、これから家を買おうと真剣に検討している方、すでに家を購入して返済プランでお悩みの方・・・と、それぞれ必要なレッスン・アドバイスは全く異なります。
また「家を買うかどうか迷っている」という同じ状況の方であっても、お客様の年齢・収入・支出・雇用の安定度・お子様の有無・パートナーの収入・お客様のご意向など、お客様によって状況が異なれば、必要なアドバイスも当然変わります。
お客様によって一人一人異なる状況をレッスンに反映させたい、という考えからこのようなスタイルを取っています。レッスンとアドバイスを融合させる事で、お客様ごとにオーダーメイドのサービスを提供しているとお考え下さい。
FPにお金を払って相談をする、という状況はなかなか想像がつかないかと思いますが、普段のレッスン・相談内容は日経ＤＵＡＬの連載でリアルに再現しています。
レッスン・相談の風景をリアルにお見せします。〜日経DUALの連載 〜
当店のレッスンで唯一困ってしまう事は同じようなサービスが他に無いため、事前にどのようなサービスを提供しているのか、具体的に想像していただくのが難しい事です。
レッスン後には多くのお客様に「金融機関のセミナーに毛が生えた程度を想像していたけど全然違った」「一方的に話を聞くだけだと思っていたが、知識を教わりながら相談も同時にしてくれるやり方はとても役に立った」「ここまでやってもらえるとは思っていなかった」と、嬉しいお言葉を頂いています。
「お客様の声」を紹介していますので、こちらもご覧下さい。
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