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当店が提供するサービスは、ファイナンシャルプランニングです。あまり馴染みが無い言葉だと思いますので、少し説明したいと思います。
ファイナンシャル・ファイナンスは簡単に訳すと「お金」という意味です。
プランニングは計画を立てる事ですから、両方を合わせて「お金の計画を立てる」という意味になります。
何に関するお金の計画かというと、人生の計画です。人生設計やライフプランといったほうが一般的かもしれません。
これらをまとめて「ファイナンシャルプランニングはお金の視点から考える人生設計です」と当店では説明しています。お客様がファイナンシャルプランニングを考える時に手助けをする事が当店の役目です。
人生設計と書くと大げさに感じられるかもしれませんが、図に示したように健康・人間関係・趣味・お金・仕事と、5つの身近な言葉に置き換えることが出来ます。5つの要素は互いに深く関わっています。特に赤線で書いてある、お金と各要素の関係を考えることがファイナンシャルプランニングです。
より具体的に説明すると、家計管理・保険・住宅・資産運用・老後資金と、これら5つのカテゴリに分けて当店では「レッスン」を提供しています。
損得よりも重要なことは「リスク」
多くの方がお金に関して不安を抱える理由は、将来がどうなるか分からないからです。
問題が起きるか起きないか、上手くいくかどうかわからない状況、これをリスクと呼びます。ファイナンシャルプランニングではリスクを管理する事が最も重要です。
損得の話ももちろん重要ですが、もっと重要なことがリスクです。当店では「損得よりリスク」をテーマにレッスンを提供しています。これは当店独自のスタンスとなります。
「レッスンとアドバイスと相談」を提供します。
当店では「問題を抱えている人に解決方法を伝える＝アドバイス」に加えて、「お金の知識を伝える＝レッスン」、「不安に感じていることを納得するまで聞き、解答する＝相談」をセットで提供しています。これらをまとめてレッスンと呼んでいます。
現在の問題を解決して将来の問題を予防する、結果としてお金に関わる問題を解決して安全を提供する、そして安心を提供する、これが当店のミッションです。
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