ファイナンシャルプランニングってなに?


当店が提供するサービスは、ファイナンシャルプランニングです。あまり馴染みが無い言葉だと思いますので、少し説明したいと思います。

ファイナンシャル・ファイナンスは簡単に訳すと「お金」という意味です。 プランニングは計画を立てる事ですから、両方を合わせて「お金の計画を立てる」という意味になります。 何に関するお金の計画かというと、人生の計画です。人生設計やライフプランといったほうが一般的かもしれません。

これらをまとめて、「ファイナンシャルプランニングはお金の視点から考える人生設計です」と説明しています。お客様がファイナンシャルプランニングを考える時に手助けをる事が当店の役目です。

人生設計と書くと大げさに感じられるかもしれませんが、図に示したように健康・人間関係・趣味・お金・仕事と、5つの身近な言葉に置き換えることが出来ます。5つの要素は互いに深く関わっています。特に赤線で書いてある、お金と各要素の関係を考えることがファイナンシャルプランニングです。
 

不安の原因は「知らない事」


多くの方がお金に関して不安を抱えるのは、将来がどうなるか分からないからです。 確かに、実際なってみなければわからない事は沢山ありますが、一度学んでしまえば分かる事も沢山あります。 発生しやすい問題や問題のおきやすい時期、問題の程度などは、どなたでもある程度の共通点がありますので、かなりの部分で事前に予測がつき、対策もとれます。


「レッスンとアドバイスと相談」を提供します。


当店では「問題を抱えている人に解決方法を伝える=アドバイス」に加えて、「お金の知識を伝える=レッスン」、「不安に感じていることを納得するまで聞く=相談」もセットで提供しています。当店のサービスは学ぶ、アドバイスを受ける、相談をする、をすべて組み合わせた内容です。

多くの方は将来への備えが出来ていないだけではなく、いつの時点でどんな問題が起きるのか把握されていません。問題が把握出来ていない状態では、何を相談すれば良いのか判断する事も出来ません。

アドバイスや相談で解決できるのは今の問題だけです。レッスンで学んで頂ければ将来にわたってお客様自身で問題を解決・予防し、判断をできるようになります。